معاملات الصرف الأجنبي للبنوك: أنواع وخصائص

معاملات الصرف الأجنبي - معاملة تسويتها عن طريق اتفاقات دولية أو تشريع وطني لاستخدام قيم العملات.

أنواع المعاملات العملة

المعاملات 1. العملات الأجنبية الآجلة (المستقبلية، إلى الأمام) - معاملة، حيث اتفق الطرفان على تسليم كمية معينة من العملة من خلال الوقت المتفق عليه بعد الانتهاء من الصفقة وفقا لمعدل الصرف، والذي هو ثابت في وقت الاستنتاج. في المعاملات الآجلة العملة، هناك ميزات اثنين.

تم إصلاح سعر الصرف في هذه الصفقة، على الرغم من أن يتم تنفيذ ذلك بعد فترة معينة من الزمن.

بين الاستنتاج والمعاملات أداء هناك فترة زمنية. الموعد النهائي، أي تسليم العملة، هو الذي يعرف بأنه نهاية الفترة من تاريخ الصفقة أو مدة أخرى ضمن هذا المصطلح.

على العملات الأجنبية يتم تنفيذ العقود الآجلة:

- للحصول على نتيجة ل صرف العملات الأجنبية يكسب أرباح المضاربة.

- التأمين في الخارج الاستثمارات المباشرة أو محفظة ضد الخسائر المحتملة نتيجة لانخفاض قيمة العملات التي يتم تنفيذها.

- تبادل (التحويل) لأغراض تجارية، وهذا هو، بيع مسبق من النقد الأجنبي أو شراء العملة الأجنبية للمدفوعات في المستقبل.

تطبيق لتغطية مخاطر الصرف الأجنبي أصبح المعاملات الآجلة في الوقت العمليات التجارية على نطاق واسع في 70s خلال الانتقال إلى أسعار الصرف العائمة.

2. معاملات الصرف الأجنبي للبنوك "سبوت" الأكثر شيوعا. وهم يشكلون 90٪ من إجمالي حجم معاملات الصرف الأجنبي. جوهرها هو في شراء وبيع العملات في حالة العرض من قبل البنوك في يوم العمل الثاني الذي يلي تاريخ المعاملة بمعدل تم إصلاح في نهايتها. في هذه الحالة، تعتبر أيام عمل لكل من العملات المشمولين في الصفقة. وهذا هو، إذا كان اليوم التالي من تاريخ المعاملة لغير العاملين واحدا من العملات، وفترة تسليم العملة هي اليوم أكبر من واحد، وإذا عملة أخرى ليس يوم عمل، يتم زيادة تسليم أيضا بيوم واحد.

في مثل هذه المعاملات يتم توريد العملة لتلك الحسابات، التي تحدد البنوك المستفيدة. تحويل العملة في يومين أملت من قبل الصعوبات الموضوعية لتنفيذه في فترة زمنية أقصر، يتطلب أيضا تحليلا لعمليات النقد الأجنبي للبنك التجاري.

أكثر عنصر المحمول في مواقف النقد الأجنبي وعمليات البنك في سوق الصرف الأجنبي مع التسليم السريع، ولكنها تحتوي على بعض المخاطر. مع مساعدة من المعاملات "بقعة" التي تقدمها البنوك احتياجات العملاء في العملات الأجنبية، التي نفذت، وتدفق رؤوس الأموال المضاربة والمراجحة من عملة إلى أخرى.

3. المعاملات "SWAP" هي نوع من الاتفاق الذي يجمع بين النقد النقد الأجنبي معاملات البنوك. يعرف مثل عمل البنك منذ العصور الوسطى، عندما قامت البنوك الإيطالية عمليات مع الفواتير. وفي وقت لاحق، وأنها بدأت في تطوير في شكل عمليات deportnyh وreportnyh. الميل إلى التراجع - مزيج من المعاملات مترابطة في التقرير بترتيب عكسي، التي حملت البيع النقدي من العملات الأجنبية وشراء في ذلك الوقت.

وفي وقت لاحق، معاملات الصرف الأجنبي ودائع البنوك مبادلة "اكتسبت شكل من أشكال مقابل مبلغ مساو في مختلف العملات. وكان العيب من هذه العملية لزيادة الميزانية العمومية للبنك، و بالتالي خلق المخاطر وعوامل إضافية ساءت. عمليات النقد الأجنبي للبنوك، "SWAP" حل هذه المشاكل، يتم النظر فيها في خارج الميزانية العمومية، وهو ما يعني أن يتم تبديل العملة في شكل الشراء.

"SWAP" يجمع بين شراء وبيع العملات مع تسليم الفوري من kontrsdelkoy نفس العملات لفترة معينة. على دفعات مكافحة التفاوض مع اثنين من الشركاء (الشركات، والبنوك، وغيرها).